FAQ

Il n’y a jamais de « bon moment », le plus tôt possible dès l’entrée dans la vie active. Le plus souvent cela commence par l’achat de sa résidence principale, c’est un premier pas dans la construction de son patrimoine.

Il n’y a pas de montant minimum pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.
Chez M CONSEILS, nous accompagnons aussi bien des personnes qui débutent et souhaitent construire leur patrimoine, que des familles ayant déjà constitué leur patrimoine.
Ce qui compte pour nous, ce n’est pas ce que vous possédez aujourd’hui, mais votre volonté de structurer et de développer votre patrimoine dans la durée.

Tous les profils peuvent bénéficier d’un accompagnement en gestion de patrimoine.

Que vous soyez salarié, dirigeant, chef d’entreprise, profession libérale ou retraité, nous adaptons nos conseils à votre situation et à vos objectifs.

Chez M CONSEILS, nous travaillons de façon totalement indépendante, sans être liés à une seule banque ou à un seul partenaire ou assureur.

Contrairement aux banques privées, qui proposent surtout leurs propres produits, nous avons la liberté de choisir les solutions les plus adaptées à chaque client.

Cela nous permet de vous conseiller en toute objectivité, selon vos besoins, votre situation et vos projets.

Absolument,

Vous pouvez tout à fait conserver votre établissement bancaire actuel. M CONSEILS travaille en toute indépendance et s’adapte à votre organisation bancaire.

M CONSEILS est basé à Angers, cependant nous pouvons vous accompagner entièrement à distance, par visioconférence ou par téléphone, en fonction de vos préférences.
Nous nous déplaçons dans toute la région Pays de la Loire et Île-de-France pour rencontrer nos clients. Grâce à Marie NEUVILLE, conseillère en gestion de patrimoine basée à Rouen, nous assurons également un accompagnement local en Normandie.

Le plus tôt possible. Commencer tôt vous permet de créer progressivement votre capital. Même avec des montants modestes, l’anticipation fait une réelle différence. Il n’est jamais trop tard, des solutions existent à chaque étape de la vie pour optimiser et sécuriser votre avenir.

Transmettre un bien immobilier demande une stratégie adaptée à votre situation. M CONSEILS vous accompagne pour choisir, en fonction de vos objectifs et de votre patrimoine. Notre rôle : sécuriser la transmission, optimiser la fiscalité et préserver l’équilibre familial.

Oui, cela permet d’anticiper l’avenir. Vos enfants comprennent progressivement le fonctionnement et l’importance de votre patrimoine, ce qui facilite sa transmission et limite les difficultés futures.

Le premier rendez-vous a pour objectif de mieux vous connaître, comprendre vos besoins, vos attentes et vos projets.

C’est une étape importante pour vous  apporter des conseils personnalisés et un accompagnement sur mesure, adapté à votre situation.

Nous assurons un suivi régulier de votre situation patrimoniale au moins une fois par an afin de nous adapter aux évolutions. Vous pouvez nous contacter à tout moment, par téléphone ou par rendez-vous, pour toutes questions ou changement de situation.

En cas de changement de situation (mariage, divorce, naissance, héritage, évolution professionnelle…), nous vous recommandons de nous en informer afin d’ajuster vos solutions et sécuriser vos projets.

Nous vous invitons à nous contacter par téléphone : 02 58 47 30 30, par e-mail : contact@m-conseils.fr, ou directement prendre rendez-vous via notre site internet, afin d’échanger sur vos objectifs et votre situation.

Ce premier échange nous permettra de comprendre vos besoins, vos projets et vos attentes.
Des pièces justificatives pourront être utiles pour affiner notre analyse.

Nous serons ravis d’échanger avec vous.

Notre cabinet est soumis à une réglementation stricte garantissant la protection de nos clients.

• Nous sommes immatriculés à l’ORIAS, nous exerçons dans le respect des obligations légales liées au conseil en gestion de patrimoine.

Nous intervenons en qualité de Courtier Opération d’Assurance (COA), en Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP), avec un enregistrement au registre unique des intermédiaires garantissant la conformité de nos activités, et en Conseiller en Investissement Financier (CIF), statut impliquant le respect de règles strictes en matière de conseil, de transparence et de protection des investisseurs.

• Nous sommes tenus d’adhérer à une association professionnelle agréée. À ce titre, le cabinet est adhérent à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine), un label de confiance et de sécurité pour les épargnants.
• Nous détenons la carte professionnelle CPI, pour les transactions immobilières, délivrée par la CCI de Maine- et- Loire.
• Nous sommes couverts par une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle, souscrite auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles, qui garantit la prise en charge des éventuels préjudices liés à nos conseils ou actes professionnels. Cette assurance est obligatoire pour notre activité.
• Nous sommes encadrés par l’AMF, l’ACPR et la CCI, des autorités financières garantissant rigueur, transparence et sécurité des services.

Ce cadre réglementaire nous impose rigueur, transparence et mise à jour continue de nos connaissances via des formations régulières.

La confidentialité de vos informations est une priorité chez M CONSEILS.

Nous sommes soumis au RGPD ainsi qu’au secret professionnel, ce qui nous impose des règles strictes en matière de protection et de traitement des données.

En tant que cabinet indépendant, nous faisons également l’objet de contrôles réglementaires et nous nous formons régulièrement afin de garantir des pratiques conformes et sécurisées.