De l’ingénierie patrimoniale…
Analyse complète de votre patrimoine
Pour bâtir une stratégie cohérente et adaptée à votre environnement, nous auditons votre situation sous 4 angles :
1. Juridique : régime matrimonial, société, transmission ;
2. Économique : rémunération, rendement ;
3. Social : protection familiale, retraite ;
4. Fiscal : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, droits de succession.
Sélection des actifs
Après une phase d’audit et de conseil, nous définissons ensemble un cahier des charges détaillé, prenant en compte vos objectifs et vos contraintes. Ensuite, nous vous présentons les stratégies d’optimisation à adopter, choisissons ensemble les actifs et les modes de détention les plus adaptés pour maximiser leur rendement. Cette allocation réfléchie prend en considération les aspects juridiques et fiscaux.
Suivi et transmission de votre patrimoine
Nous assurons le suivi de l’évolution de votre patrimoine en adéquation avec les changements juridiques et fiscaux, tout en vous proposant des solutions pour optimiser la gestion de vos actifs. Nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie, au quotidien comme lors des moments clés.
À la sélection d’actifs visant à créer de la valeur et à anticiper l’avenir
Placements financiers
Nous adoptons une vision patrimoniale pour vous guider dans les meilleures décisions, tout en surveillant constamment les marchés pour en analyser les tendances et y répondre de manière proactive.
Sélection de l’enveloppe
Nous choisissons l’enveloppe la plus adaptée à vos objectifs (assurance-vie, plan d’épargne retraite, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres…) afin d’optimiser la détention de vos actifs.
Allocation d’actifs
Nous répartissons vos titres financiers sur différentes classes d’actifs en fonction de votre profil d’investissement et de vos besoins de liquidité.
Gestion collective
Nous sélectionnons les meilleurs fonds du marché, en tenant compte de leur thématique, de la qualité de leur gestion, des conditions tarifaires d’entrée et de sortie, ainsi que de nos convictions.
Produits structurés
Un produit structuré est une solution d’investissement qui combine plusieurs instruments financiers, généralement une obligation et un ou plusieurs produits dérivés, pour répondre à un objectif précis : performance conditionnelle, protection du capital, durée, fréquence, etc. Contrairement aux placements traditionnels, son rendement dépend de scénarios de marché clairement définis à l’avance. Cela permet, par exemple, de viser une performance même en cas de stagnation ou de légère baisse des marchés, tout en intégrant un cadre de risque maîtrisé.
Nous concevons des produits structurés personnalisés, adaptés aux conditions de marché et à vos objectifs patrimoniaux. Notre expertise repose sur une sélection rigoureuse des actifs sous-jacents (actions, indices ou paniers d’actifs), des mécanismes de protection du capital (partielle ou totale), ainsi que des horizons d’investissement ajustés à votre stratégie.
Ces solutions permettent de capter des opportunités de rendement dans différents contextes de marché, tout en maîtrisant le niveau de risque. Que ce soit pour dynamiser une poche de trésorerie, diversifier un portefeuille ou sécuriser un capital, nous vous accompagnons dans la création et le suivi de produits adaptés, en architecture ouverte, avec des partenaires de premier plan.
Private Equity
Le private equity, ou capital-investissement, est un mode de financement qui consiste à investir dans des entreprises non cotées, souvent pour les aider à se développer, se restructurer ou se transmettre.
Les investisseurs — généralement des fonds spécialisés — prennent des parts dans ces entreprises, les accompagnent sur plusieurs années, puis cherchent à sortir en réalisant une plus-value.
On distingue plusieurs types d’intervention :
- Le capital-risque, pour les start-ups en phase de lancement,
- Le capital-développement, pour les entreprises déjà rentables qui veulent accélérer leur croissance,
- Et le capital-transmission, comme dans les opérations de LBO, où une entreprise est rachetée avec effet de levier.
C’est un secteur très dynamique, avec des rendements potentiellement élevés, mais aussi des risques importants, notamment liés au manque de liquidité et à l’horizon long terme des investissements.
Investissement immobilier
L’immobilier constitue un élément clé du patrimoine. Investir dans la pierre, que ce soit pour acquérir un lieu de vie ou diversifier son épargne, représente une stratégie essentielle. Convaincus de son importance, nous vous accompagnons dans l’achat, la vente de biens et l’investissement en SCPI.
Investissement locatif
Experts en immobilier locatif, nous vous accompagnons pour réaliser les meilleurs investissements tout en optimisant la fiscalité.
Immobilier collectif
Nous sélectionnons les SCPI les plus performantes du marché pour vous permettre d’investir dans un parc immobilier diversifié : bureaux, commerces et résidentiel.
Nos autres expertises
Courtage en assurance
Obtention d’une délégation d’assurance à un prix avantageux.
Structuration immobilière
Optimisation du mode de détention de l’immobilier : SCI, SARL de famille…