Notre approche globale de la gestion de patrimoine

L’approche globale consiste à adopter une vision à 360° de l’ensemble de votre patrimoine et de votre famille afin de définir des stratégies personnalisées et cohérentes en fonction de vos objectifs, vos besoins et vos contraintes.

L’expertise patrimoniale à une double dimension :

Celle relative au contenu du patrimoine se rapportant aux actifs détenus : dimension économique et financière. L’AVOIR;
Celle relative au contenant se rapportant à la manière de les détenir : dimension juridique, civile, sociale et fiscale. LE POUVOIR.

Nous accompagnons les particuliers, les familles et les dirigeants d’entreprise soucieux de structurer, développer et transmettre leur patrimoine dans les meilleures conditions.

Que vous soyez en phase de constitution de patrimoine, confronté à une problématique fiscale, en réflexion sur votre transmission ou à la recherche de solutions d’investissement sur mesure, nous adaptons notre accompagnement à votre situation personnelle, vos objectifs et vos valeurs.

Notre approche s’adresse aussi bien aux jeunes actifs souhaitant poser les bases d’une stratégie patrimoniale qu’aux entrepreneurs, professions libérales ou retraités à la recherche d’optimisation et de sérénité.

Les quatres étapes clés

Analyse de la situation et des besoins

Nous commençons par un audit complet de votre situation financière, fiscale et patrimoniale. Nous identifions vos objectifs (préparation à la retraite, optimisation fiscale, investissement immobilier, transmission) et déterminons votre profil de risque.

Élaboration et présentation de la stratégie

Sur la base du diagnostic, une stratégie sur mesure est définie. Elle repose sur la diversification des investissements (immobilier, placements financiers, assurance-vie…) tout en tenant compte de votre profil de risque et de vos contraintes.

Mise en place des solutions patrimoniales

Nous vous accompagnons dans l’exécution de la stratégie en sélectionnant les meilleurs produits et dispositifs adaptés (SCPI, PER, défiscalisation, succession…). Nous veillons à optimiser la rentabilité et la sécurité des placements.

Suivi et ajustements réguliers

Le patrimoine évolue avec le temps et les changements de situation (mariage, héritage, évolution des marchés). Un suivi personnalisé est mis en place pour adapter la stratégie et maximiser la performance du patrimoine.